Налоги и недвижимость: за всё приходится платить

Но есть и послабления - вычеты и льготы

Собственник квартиры, дома, участка платит налоги и за то, что он владеет имуществом, и за те операции, которые с ним совершает. Это обязанность гражданина, но у налогоплательщика есть еще и льготы, и возможность воспользоваться налоговыми вычетами, то есть вернуть часть своих доходов.

Данная статья является справочно-информационным материалом, вся информация в ней представлена в ознакомительных целях и носит исключительно информационный характер.

Покупка: налогов нет

Покупатель квартиры налогов не платит, наоборот, он имеет право на налоговый вычет. Если вы купили квартиру, то вы можете не платить НДФЛ с 2 млн. руб. и прибавить к своему общему доходу 260 тыс. руб. (ст. 220 НК РФ). Налоговый вычет при покупке квартиры распространяется и на проценты по ипотеке, можно «уберечь» от НДФЛ до 3 млн. рублей.

Если вы задумываетесь о покупке квартиры, то ниже вы найдете важную информацию. Мы подобрали для вас ряд интересных новостроек от проверенных застройщиков.

ЖК «Станция «Л» – разноцветный мир

Москва, Москва, Юго-Восточный округ, район Люблино, м.Братиславская, Люблинская ул., вл.72
Проектная декларация на сайте наш.дом.рф
Застройщик: ООО "Seven Suns Development"
«Светлый мир «Станция «Л»…» Современный ЖК комфорт-класса. Квартиры от 9,2 млн. Выдача ключей — II квартал 2022 г. от 176 000 руб./м2 Узнать телефон

«Светлый мир «СТАНЦИЯ «Л» — проект комфорт-класса от Seven Suns Development в Люблино, на Люблинской улице. В составе комплекса — 5 монолитных 25-этажных домов с яркими фасадами. Для автомобилей - наземный паркинг. Во дворах без машин появятся детские игровые комплексы от датской фирмы Kompan (качели, карусели, домики, веревочный парк), спортплощадки, workout-зоны, велосипедные и прогулочные дорожки, беседки. Будут посажены деревья, кустарники, цветы, большинство растений – морозоустойчивые. Первые этажи отдадут магазинам, кафе, банку, химчистке, фитнес-центру, салону красоты. Все входы - без порогов.

В ЖК запроектированы квартиры с площадями 27 – 89,7 кв.м от студий до четырехкомнатных, планировки – классика и евро. Средняя стоимость метра – 197 500 руб. Во всех корпусах – кладовки.

В ближайшем окружении комплекса – две школы, пять детских садов, поликлиника, Люблинский парк с усадьбой «Люблино» и большим прудом. В 20 минутах ходьбы расположена станция метро Братиславская. Автотрассы – Люблинская улица, МКАД, Волгоградский проспект. Подробнее о ЖК «Станция «Л»».

ЖК «Level Южнопортовая» - волны на фасадах, виды на Москву-Сити

Москва, Москва, Юго-Восточный округ, район Печатники, м.Кожуховская, ул. Южнопортовая, вл. 28-28А
Проектная декларация на сайте наш.дом.рф
Застройщик: ООО "СЗ АПД"
Level Южнопортовая. Ипотека 0,01% на весь срок! Рядом 6 парков. 2 га благоустроенной территории, м. «Кожуховская» от 272 118 руб./м2 Узнать телефон

«Level Южнопортовая» - ЖК комфорт-класса от Level Group в Печатниках на Южнопортовой улице. Комплекс включает пять жилых корпусов 12-69 этажей. Волнообразные линии отсылают к речной тематике. Архитектурный проект от бюро СПИЧ. Подземный паркинг рассчитан на 1648 мест.

Запроектировано 6000 квартир: однокомнатных (17-39 кв.м), двухкомнатных (36-64), трехкомнатных (52-78), четырехкомнатных (75-83). Предлагается более 20 планировочных решений, в том числе двухуровневые лоты, с увеличенным количеством окон. Из окон открываются панорамные виды на реку Москву, парки и Москву-Сити. Три вида отделки: дизайнерская (классика и модерн), white box, черновая. Средняя стоимость квадратного метра в комплексе -443 312 руб/кв.м.

Площадь озеленения - 2 гектара, во дворе появится амфитеатр, места для работы open space, зона отдыха, тренажёры. На детских площадках - лабиринт в форме осьминога и домики из шишек. От станции метро Кожуховская - 10 минут пешком (650 м). Для автомобилистов есть удобный выезд на Южнопортовую улицу, на машине 7 минут до ТТК (1,5 км), 15 минут до Садового кольца. Подробнее о ЖК «Level Южнопортовая».

ЖК MainStreet – на перекрестке главных улиц

Москва, Москва, Западный округ, район Фили-Давыдково, м.Кунцевская, м.Славянский бульвар, м.Молодежная, ул. Ивана Франко, вл.4
Проектная декларация на сайте наш.дом.рф
Застройщик: ООО "Воскресение"
Mainstreet - дом сдан! Выдаём ключи Ипотека 5% на весь срок. Апартаменты бизнес-класса в 4 мин до м. Кунцевская. Приватный двор, "Умный дом". Узнать телефон

В районе Фили-Давыдково, вблизи Кутузовского проспекта и Рублево-Успенского шоссе ГК «Основа» строит жилой квартал бизнес-класса MainStreet. Он включает четыре корпуса 9-12-15-29 этажей и подземный паркинг. В подъездах - лобби, на первых этажах - магазины, кафе, ресторан, салон красоты, фитнес-центр и т. п.

В комплексе представлено 562 апартамента. Площади студий - 27,7 - 28,8; 1-комнатных - 41,2 - 54,3; 2-комнатных - 54,8-80,6; 3-комнатных – 84-117,5; 4-комнатных - 103,8-140,6 кв. метров. Есть варианты с несколькими санузлами и гардеробными, с двумя лоджиями и с выходами на террасы на крыше. Стоимость – 220 250 руб. кв.м.

На придомовой территории появится прогулочная аллея, площадки воркаута, лаунж-зоны, детские площадки. Будет работать система «Умный Дом», контролирующая инженерное оборудование. Поблизости - детские сады, школы, парк Фили, Крылатские холмы, заказник «Долина реки Сетунь». До станции метро Кунцевская пешком, трассы для автомобилистов - Кутузовский проспект, Можайское, Рублевское и Аминьевское шоссе. Подробнее о ЖК «MainStreet».

ЖК «Клубный дом точка отсчета» - 80 уютных квартир, лаундж-зона на крыше

Московская область, Одинцовский район, пос. Жуковка, КП Жуковка-1, 53, 10 км от МКАД
Проектная декларация на сайте наш.дом.рф Клубный дом «Точка отсчета» Современный малоэтажный дом бизнес‐класса на Рублевке. Уединенное расположение в окружении сосен. 10км до МКАД от 331 000 руб./м2 Узнать телефон

«Точка.отсчета» - это клубный дом от компании e.Development в деревне Жуковка на Рублево-Успенском шоссе. Для автомобилей – подземный и наземный паркинги, гостевая парковка. На крыше оборудована лаундж-зона. Предусмотрено собственное кафе, зоны для спорта и отдыха.

В доме четыре этажа, он рассчитан на 80 лотов. Это студии и 1-2-3-комнатные квартиры от 36 до 108 кв.м. Высота потолков – три метра, панорамные окна в пол. Большие кухни-гостиные, мастер-спальни с гардеробной и ванной. Здание оборудуется системами очистки воды. К услугам жителей - консьерж-сервис. Средняя стоимость кв. метра -  390 500 руб.

В ближайшем окружении - школы «Президент», Ломоносовская, «Сосны», Московская экономическая, гимназия «Жуковка», балетная школа Ильзе Лиепы, гериатрический центр «Жуковка» и клинический госпиталь «Лапино», MedSwiss Жуковка. На машине – 10 км по Рублево-Успенскому шоссе от МКАД. Электричкой – от Белорусского вокзала до станции Усово курсируют комфортабельные электропоезда «Иволга». Подробнее о проекте Клубный дом «Точка отсчета».

ЖК «Одинбург» - все «своё», включая школу

Московская область, Одинцовский район, г. Одинцово, 11 км от МКАД
Проектная декларация на сайте наш.дом.рф
Застройщик: ООО "РАПО"
ЖК «Одинбург» - Старт продаж! Корпус повышенной комфортности! Скидки до 15% или субсидированная программа со ставкой от 0,01% на весь срок. от 5,3 млн руб. Узнать телефон

ЖК «Одинбург» - проект компании AFI Development – строится в районе «Отрадное» на Северной улице, д.1. Это микрорайон из 10 жилых корпусов (8-25 этажей), двух школ, двух детских садов, торговых центров, поликлиники. Здания разной высоты: 16-24 этажей. На первых этажах разместятся офисы компаний, магазины, кафе, сервисы для жителей. Для автомобилистов - паркинг на более чем 2700 мест с лифтами. Ближе к лесу - прогулочная зона, в лесу - сеть беговых и велосипедных маршрутов.

Покупателю предлагаются 1-4-комнатные квартиры и студии от 27 до 122 кв. метров. Студии в «Одинбурге» не только холостяцкие, но и семейные - от 44 до 52 кв. м. В квартирах большие кухни, окна на две, три стороны. Средняя стоимость метра – 272 950 руб.

На автомобиле можно добираться по Можайскому, Рублево-Успенскому, Минскому шоссе. МЦД-1 идет электричка до станции «Одинцово». Маршрутки идут от станций метро Белорусская, Беговая, Фили и Кунцевская, Парк Победы, Славянский бульвар. Подробнее о ЖК «Одинбург».

ЖК «Новые Ватутинки» - уже живут 10 тысяч человек

Новая Москва, Новая Москва, Новомосковский округ, п. Ватутинки, пос. Десёновское, 2-я Нововатутинская улица, 12 км от МКАД
Проектная декларация на сайте наш.дом.рф
Застройщик: ООО "СЗ Стройком"
Жилой район Новые Ватутинки Онлайн-продажи Ипотека 0,01% до 31 августа. Квартиры с отделкой от 5,3 млн. рублей. Успей купить! от 5,3 млн руб. Узнать телефон

«Новые Ватутинки» — это современный район в центре Новой Москвы, в поселке Десеновское. Застройщик - компания «Инвесттраст». Возведено два жилых квартала – малоэтажный «Южный» и «Центральный». Дома – монолитные и панельные серий П-3М и П-111М, от трех до 17-ти этажей с подземными, наземными и многоуровневыми парковками.

В продаже студии, 1-2-3-4-комнатные квартиры от 27,5 до 94,5 кв. метров. На выбор разные планировки, включая «евроформат», с панорамным остеклением, с гардеробными. Отделка «под ключ». Средняя стоимость метра в районе – 218 680 руб. Во дворах организованы детские площадки (более 25-ти), тренажеры, беговые, велосипедные и пешеходные дорожки. Есть центральная площадь.

В районе работают несколько детских садов, две школы, поликлиника, торговые центры. В будущем должны появиться «своя» станция метро, спортивный комплекс, ТРК, парки вдоль реки Десна. Сегодня здесь живут более 10 000 человек. Путь до нового ЖК на автомобиле - по Калужскому шоссе. От станции метро Теплый Стан идут автобусы № № 398, 508, 512 и 531. Подробнее о проекте Район Новые Ватутинки.

Налог с продажи квартиры: все зависит от срока

Если вы владеете квартирой больше 5 лет, спокойно продавайте – налогов платить не нужно. Еще короче срок владения квартирой, после которого можно продавать, не платя налоги, – 3 года – установлен для граждан, получивших квартиру в результате приватизации, дарения близким родственником или наследования от близкого родственника, а также по договору ренты.

Если вы продаете квартиру раньше этих сроков, то платите обычный налог на доходы физических лиц (НДФЛ) – 13% от стоимости квартиры (ст. 224 НК РФ). Но при этом имеете право на налоговый вычет – в размере 1 миллиона рублей, он вычитается из суммы, полученной от продажи. И уж потом считается налог (ст. 220 НК РФ).

Жилье и земля: владеем и платим

Налогу на имущество физических лиц (в обиходе – «налог на квартиру», «налог на недвижимость») посвящена 32-я глава Налогового Кодекса РФ. Размер налога зависит от кадастровой стоимости объекта, - ее рамки определены законом, а более конкретные условия устанавливает каждый субъект федерации. Так, для квартир, домов и гаражей предусматривается ставка не более 0,3%. И в Москве за квартиру стоимостью до 10 миллионов рублей налог взимается по ставке 0,1%, от 10 до 20 миллионов - 0,15%, от 20 до 50 миллионов - 0,2%, от 50 до 300 миллионов - 0,3%. От налога освобождены пенсионеры. Кроме того, из площади жилья при расчете налога вычитаются квадратные метры: 20 кв. м для квартир, 10 кв. м для комнат и 50 кв. м для, индивидуальных домов.

Земельные участки облагаются земельным налогом, в Налоговом Кодексе РФ есть специальная 31-я глава, которая так и называется «Земельный налог». Федеральный законодатель установил, что ставка налога не может превышать 0,3% кадастровой стоимости участков, предназначенных для личного подсобного хозяйства, дачного строительства и занятых жильем. В Москве - 0,25% (личное подсобное хозяйство, дачное строительство), 0,1% (жилищный фонд).

Наследство, дарение, рента: все гуманно

На наследство налога нет (ст. 217 НК РФ). На дарение тоже, но только в том случае, если недвижимость вам подарил близкий родственник, в остальных случаях взимается 13% от стоимости подарка (ст. 210 НК РФ). Что касается договора ренты, то ее плательщик за квартиру, полученную таким образом, налогов не платит. А вот рентополучатель платит 13% от тех доходов, которые он получил по договору (ст. 208, 224 НК РФ).

Аренда: есть варианты

Собственник квартиры, которую он сдает в аренду, платит стандартный НДФЛ – 13% (ст. 208 НК РФ). Можно платить налог меньше, но для этого необходимо зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя (ИП), и тогда ставка будет 6% (гл. 26.2 НК РФ). Еще индивидуальный предприниматель может купить патент и вообще не платить НДФЛ. Однако индивидуальные предприниматели платят взносы в Пенсионный фонд и Фонд медицинского страхования. Если сумма дохода за год составляет меньше 300 тысяч рублей, то суммарно взносы составят около 32 тысяч рублей. Если больше, то тогда к этим 32 тысячам надо будет «добавить» еще 1% от дохода. И еще момент: если арендодатель квартиру продает, то ему в любом случае придется заплатить НДФЛ (13%), вне зависимости от срока, в течение которого он владел недвижимостью.

Налоги и недвижимость - тема огромная, помимо всего изложенного, она содержит массу важных деталей, дополнений, исключений. Так что, задумывая сделку с квадратными метрами, обязательно «провентилируйте» историю с налогами.

Рекомендации, как грамотно продать или приобрести квартиру, дом или апартаменты, какие существуют сегменты, классы недвижимости и разновидности сделок – читайте на нашем портале.

Другие предложения августа

Статьи о налогах на недвижимость

Налоги при продаже квартиры: сколько заплатят нерезиденты и хозяева съемного жилья. 5-летний срок владения – кому положены льготы и почему глупо писать в договоре заниженные суммы В вопросе налогообложения при продаже недвижимости существует правило, хорошо известное сегодня не только профессионалам, но и вообще всем заинтересованным лицам. Если квартира находилась в собственности более трех лет, то от налогов освобождается вся вырученная от продажи сумма. Если же меньше трех лет – то 1 млн руб. Никоим образом не споря с этим тезисом (а он в целом, конечно, справедлив), мы решили разобраться с нюансами. Действительность, как это часто бывает, оказалась немного сложнее. Рыночный налог на недвижимость: сколько заплатят владельцы апартаментов и что делать тем, кто платить не может. Миллион рублей – это не шутка! С 2015 года в Москве вводится модернизированный налог на имущество физлиц, по которому апартаменты будут облагаться по повышенным по сравнению с жильем ставкам. Особенно не повезло владельцам апартаментов с торгово-офисным статусом – им придется ежегодно отдавать государству 2% от стоимости свой недвижимости, что на практике может означать сотни тысяч рублей в год. Рыночный налог на недвижимость: для москвичей и жителей Подмосковья. У каждого региона свои законы. Ставки, льготы и вычеты. Почему кадастр никому не нравится? Прошлый год оказался весьма богат на события – и это еще мягко сказано. Тем не менее выбрать из этих событий самое главное оказалось очень легко – по крайней мере, если говорить о рынке real estate. Это новая система налогообложения недвижимости – за перипетиями того, как принимались соответствующие законы, с волнением следила вся страна. Теперь, когда принят не только «головной» ФЗ, но и уточняющие его законодательные акты субъектов РФ (в том числе Москвы и Подмосковья), можно подвести некоторые итоги. Купить квартиру на стадии строительства и быстро продать. Считаем налоги, которые нужно заплатить государству. Кто в выигрыше – физическое лицо или индивидуальный предприниматель? Считается общепринятым, что инвестирование в новостройки – дело очень выгодное. Не оспаривая сам этот тезис, мы задались простым вопросом: а что там с налогами? Известно ведь, что государство не пропускает ни одного мало-мальски прибыльного занятия своих подданных, со всего взимая свою долю. Рыночный налог на недвижимость: сколько заплатят за апартаменты, как рассчитывать вычеты, освободят ли от уплаты работающих пенсионеров. И в конце концов – куда пойдут наши денежки? Совсем недавно президент России подписал закон о рыночном налоге на недвижимость. Мы начинаем его внимательно изучать и задавать вопросы специалистам, дабы они нам прояснили разные детали, которые сразу и не уяснишь. Именно эти вопросы от совершенно реальных людей и составляют бОльшую часть сегодняшней подборки вопросов и ответов. Рыночный налог на недвижимость: президент подписал революционный закон. Сколько денег возьмут с владельцев квартир, дач, участков и гаражей? Считаем вместе с экспертами В нынешнем октябре произошло событие, которое, вероятно, можно считать важнейшим для российского рынка недвижимости за последние несколько лет. Окончательно принят Госдумой, одобрен Советом Федерации и подписан президентом ФЗ №284 – «О внесении изменений в статьи 12 и 85 части первой и часть вторую Налогового кодекса РФ и признании утратившим силу Закона РФ "О налогах на имущество физических лиц"». Налоги на продажу квартиры. Правила меняются? Продавцам единственного жилья могут дать льготы, инвесторов – наказать. Чем это грозит… Минувшей весной общественность была заинтригована сообщениями о том, что финансовые власти страны разрабатывают планы реформирования налоговой системы. В частности, измениться должно и налогообложение сделок с недвижимостью. Обычно наш журнал изучает новации, уже превратившиеся в полновесный закон, а всевозможные проекты не комментирует. Но в данном случае мы решили сделать исключение. Налоговые вопросы при сделках с недвижимостью. Незнание закона не освобождает от ответственности. Просвещайтесь! Чуть менее известно продолжение, придуманное польским писателем Станиславом Ежи Лецем, – «а знание часто освобождает!». В справедливости этой мысли в очередной раз мы убедились, готовя очередной выпуск наших «Налоговых историй». Уж на что, казалось бы, закон должен быть четким и однозначным – а постоянно находятся различные варианты и разночтения. Налоги и недвижимость: новые правила для получения вычетов. Остаток больше не сгорает - можно вернуть себе 260 тысяч рублей с покупки нескольких квартир. Послабления пенсионерам и родителям Возможность сэкономить на налогах (причем не скрываясь от сотрудников ФНС, а на полностью законных основаниях) – это вопрос, живо интересующий всех участников рынка. С 1 января нынешнего года правила, по которым предоставляются налоговые вычеты при приобретении, изменились – не сказать, что очень революционно, но все-таки. Налоги: учимся платить через интернет. Урок для хозяина съемной квартиры. Жизнь заметно упрощается, но сначала придется похлопотать Хорошо известно, что платят налоги далеко не все сдающие квартиры – даже на фоне ужесточения контроля над этой сферой со стороны государства. И знающие люди, например, работающие на этом рынке риелторы, утверждают, что вовсе не все неплательщики являются «идейными противниками» налогов – среди них немало тех, кто в принципе не против поделиться доходами с государством, но опасается сопутствующих сложностей – волокиты, очередей в налоговых инспекциях. Идеальным выходом тут выглядит интернет: все оформляется, не выходя из дома.