Налоги и недвижимость: за всё приходится платить

Но есть и послабления - вычеты и льготы

Собственник квартиры, дома, участка платит налоги и за то, что он владеет имуществом, и за те операции, которые с ним совершает. Это обязанность гражданина, но у налогоплательщика есть еще и льготы, и возможность воспользоваться налоговыми вычетами, то есть вернуть часть своих доходов.

Данная статья является справочно-информационным материалом, вся информация в ней представлена в ознакомительных целях и носит исключительно информационный характер.

Покупка: налогов нет

Покупатель квартиры налогов не платит, наоборот, он имеет право на налоговый вычет. Если вы купили квартиру, то вы можете не платить НДФЛ с 2 млн. руб. и прибавить к своему общему доходу 260 тыс. руб. (ст. 220 НК РФ). Налоговый вычет при покупке квартиры распространяется и на проценты по ипотеке, можно «уберечь» от НДФЛ до 3 млн. рублей.

Если вы задумываетесь о покупке квартиры, то ниже вы найдете важную информацию. Мы подобрали для вас ряд интересных новостроек от проверенных застройщиков.

ЖК «Вавилов ДОМ» - башни с видовыми квартирами

Москва, Юго-Западный округ, район Академический, м. Академическая
Проектная декларация на рекламируемом сайте
Застройщик: Московский городской центр продажи недвижимости
ЖК бизнес-класса «Вавилов ДОМ» Скидка до 15%! Уникальные квартиры, благоприятная экология р-на! 10 минут до м. Академическая от 234 574 руб./м2 Узнать телефон

Жилой комплекс бизнес-класса «Вавилов ДОМ» от застройщика «Московский городской центр продажи недвижимости» возводится на улице Вавилова. ЖК назван в честь ученых – братьев Вавиловых. Комплекс состоит из двух монолитных 21-этажных домов и подземного паркинга. Инфраструктурные объекты разместятся в одноэтажной зоне, которая объединяет корпуса.

Фасады отличаются оригинальным дизайном. В домах запроектированы 1-2-3-4-комнатные квартиры от 44 до 130 кв. м., с потолками 3,3 м. На верхних этажах – видовые квартиры. В подъездах – колясочные и комнаты для консъержа. На придомовой территории, свободной от машин, появятся детские, спортивные площадки, зоны отдыха. Средняя стоимость метра – 259 338 руб.

В ближайшем окружении – 9 школ и гимназий, 4 детских сада. Недалеко – парк «Воробьевы горы», Воронцовский парк, Андреевские пруды. Автотрассы – улица Вавилова, Ленинский проспект, проспект 60-летия Октября, ТТК. До метро Академическая, Ленинский проспект и станции МЦК Площадь Гагарина – 15минут пешком. Подробнее о ЖК Вавилов дом.

ЖК «PerovSky» - башни с видами на парки

Москва, Восточный округ, район Перово, м. Перово
Проектная декларация на рекламируемом сайте
Застройщик: СтройИнвестПроект
ЖК PerovSky Выдаём ключи! ЖК в 1 мин. от Терлецкого парка! От 4,7 млн руб. Ипотека от 6%. Авторская архитектура, вся инфраструктура в комплексе, дизайнерские лобби. от 4,7 млн руб. Узнать телефон

Три монолитные 23-этажные башни комфорт-класса на шоссе Энтузиастов (88) – это жилой комплекс «PerovSky» от компании MR Group. Архитектурную концепцию разрабатывала мастерская ADM. По проекту башни объединены стилобатом, где разместятся пекарня, кафе, ресторан, фитнес-центр, отделение банка, «продвинутый» детский сад.

В ЖК «PerovSky» продаются 1-2-3-4-комнатные квартиры с площадями 38-113 кв. м по средней стоимости 169 750 руб. за «квадрат». Из большинства квартир открываются виды на Измайловский и Терлецкий лесопарки. Придомовая территория проектируется по принципу «двор без машин». Для автомобилей предназначен подземный паркинг с лифтами, обслуживающими все этажи башен.

В нескольких минутах ходьбы - детские сады, школы, гимназия, колледж, супермаркеты, медицинские центры. До станций метро Перово и Новогиреево Калининско-Солнцевской линии можно дойти пешком. Основные автомобильные трассы - Третье транспортное кольцо, шоссе Энтузиастов, МКАД. Подробнее о ЖК PerovSky.

ЖК «Фестиваль Парк» - высотки в окружении четырех парков

Москва, Северный округ, район Левобережный, м. Речной вокзал
Проектная декларация на рекламируемом сайте
Застройщик: Центр-Инвест
ЖК "Фестиваль Парк". Скидка до 18% Квартиры от 153 000,00 руб./кв.м.! 3 мин до м. Речной Вокзал. Отделка WhiteBox. Скидка до 18% только в мае, звоните! от 153 000,00 руб./кв.м Узнать телефон

В Левобережном районе компания «Центр-Инвест» строит жилой комплекс «Фестиваль Парк». Проект возводится в несколько очередей, первая - это 4 монолитно-кирпичных дома от 31 до 37 этажей с подземными и надземными паркингами. Фасады – вентилируемые, с витражами. Около 7 тыс. кв. м. в ЖК отводится аптекам, магазинам, салонам красоты, и т. п. Предусмотрены «свой» фитнес-центр, частная школа.

Набор квартир – от студий до 4-комнатных (33-116 кв. м), с верхних этажей открываются эффектные виды. Квартиры сдаются под чистовую отделку. Средняя стоимость метра – 185 478 руб. Во дворах – спортивные, детские площадки, площадки для барбекю.

Рядом с ЖК есть школы, в том числе Cambridge International School, детские сады, поликлиника, ТЦ, конно-спортивная база ЦСКА, ледовый дворец «Умка», дворец спорта «Динамо». Недалеко четыре парка (Дружба, Химкинский, Грачевский и парк Речного вокзала), Химкинское водохранилище. До метро Речной вокзал - 3 минуты пешком. Автотрассы – Ленинградское шоссе, Беломорская, Фестивальная улица. Подробнее о ЖК Фестиваль парк.

ЖК «Южный» - комфорт-класс, индивидуальный проект

Московская область, г. Красногорск, 2 км от МКАД
Проектная декларация на рекламируемом сайте
Застройщик: ПРОГРЕСС
ЖК "Южный" Красногорск 3,5 км от МКАД. м.Тушинская. Ипотека от Сбербанка. Звоните! от 89 000 руб./кв.м ООО "Прогресс" Узнать телефон

Жилой комплекс «Южный» - проект комфорт-класса от компании «Прогресс» в южной части Красногорска на Заводской улице. Это массивный монолитный дом из 6 секций 17-19-22-25 этажей с современным инженерным оснащением, улучшенной отделкой мест общего пользования, встроено-пристроенными нежилыми помещениями на первом этаже. Часть секций сдана и заселена. Проект – индивидуальный.

В доме одно-двух-трехкомнатные квартиры различных планировок с площадями 34-115 кв. метров. Средняя стоимость квадратного метра в доме - 87 441 руб. Придомовая территория благоустроена – организованы детские площадки, устроены газоны.

Окружающий район хорошо развит, до детского сада, школы, поликлиники, магазинов – несколько минут ходьбы. Добираться до жилого комплекса на машине – по Новорижскому и Волоколамскому шоссе. Электричкой – от Рижского вокзала до железнодорожной станции Павшино, далее маршрутными такси № 31, 41, 49, 858К до остановки «Павшинский механический завод». Подробнее о ЖК Южный.

ЖК «Испанские кварталы» - немного зноя для России

Новая Москва, Новомосковский округ, м. Теплый Стан, 4 км от МКАД
Проектная декларация на рекламируемом сайте
Застройщик: А101 ДЕВЕЛОПМЕНТ
Жилой район «Испанские кварталы» 3 ветки метро. Современный благоустроенный район. Дизайнерская отделка. 214-ФЗ. Новая Москва от 3,4 млн руб. Узнать телефон

«Испанские кварталы А101» - проект компании «А101 ДЕВЕЛОПМЕНТ» строится в районе деревни Николино-Хованское. Он спланирован испанскими архитекторами. Каждый квартал – это группа 7-8-12-14-15-этажных домов с закрытой территорией, внутренними дворами без машин, велодорожками, спортивными и детскими площадками, пешеходным бульваром. Жители будут обеспечены инфраструктурой: детским садом на 570 мест, школой на 1200 мест, поликлиникой, спортивным комплексом, наземным паркингом на 2500 мест.

Покупателям предлагаются 1-3-комнатные квартиры площадью 35-104 квадратных метра. Стоимость метра в среднем 103 165 руб.

Добраться до ЖК можно от станции метро Теплый стан автобусом № 895 или маршруткой № 895. Из последнего вагона от центра следует выйти к торговому центру «Принц Плаза», и ехать до конечной остановки Поселок Коммунарка. На автомобиле путь - по Калужскому шоссе. Добираться станет проще, когда закончится реконструкция Калужского шоссе и появятся близкие станции метро – Коммунарка и Мамыри. Подробнее о ЖК Испанские кварталы.

ЖК «Кленовые аллеи» - дома, обращенные к лесу

Новая Москва, Новомосковский округ, м. Теплый Стан, 15 км от МКАД
Проектная декларация на рекламируемом сайте
Застройщик: МИЦ-Инвест
ЖК «Кленовые аллеи» Квартиры в Новой Москве! Материнский капитал. Успейте купить выгодно! Ипотека с господдержкой от 6%. от 2,1 млн руб. Узнать телефон

ЖК «Кленовые Аллеи» – масштабный проект ГК МИЦ в Новой Москве, в 17 км от МКАД по Калужскому шоссе (поселение Десеновское у д.Тупиково). На территории 31 га строятся 14 монолитных корпусов, школа, детский сад, паркинг, ТРЦ, стадион, детская, спортивная площадки. Дворы будут свободными от машин, на первых этажах разместятся магазины, аптеки, кафе, бытовые службы.

Максимальная высота секций – 17 этажей, минимальная – 9. Комплекс как бы спускается от Калужского шоссе к лесу – у шоссе высокие секции, у леса – более низкие. В продаже – студии, 1-2-3-комнатные квартиры с площадями 36-80 кв. рациональными планировками, большими кухнями. Есть квартиры с террасами, панорамным остеклением.

Недалеко от «Кленовых аллей» - река Десна, лес, оздоровительный комплекс Управления делами президента РФ «Ватутинки». На автомобиле до жилого комплекса нужно ехать по Калужскому шоссе. От станции метро Теплый Стан ходит автобус № 531, маршрутные такси №№ 521, 531, 887. Ехать нужно до остановки «Новые Ватутинки». От будущей станции метро Десна – пешком. Подробнее о ЖК Кленовые Аллеи.

Налог с продажи квартиры: все зависит от срока

Если вы владеете квартирой больше 5 лет, спокойно продавайте – налогов платить не нужно. Еще короче срок владения квартирой, после которого можно продавать, не платя налоги, – 3 года – установлен для граждан, получивших квартиру в результате приватизации, дарения близким родственником или наследования от близкого родственника, а также по договору ренты.

Если вы продаете квартиру раньше этих сроков, то платите обычный налог на доходы физических лиц (НДФЛ) – 13% от стоимости квартиры (ст. 224 НК РФ). Но при этом имеете право на налоговый вычет – в размере 1 миллиона рублей, он вычитается из суммы, полученной от продажи. И уж потом считается налог (ст. 220 НК РФ).

Жилье и земля: владеем и платим

Налогу на имущество физических лиц (в обиходе – «налог на квартиру», «налог на недвижимость») посвящена 32-я глава Налогового Кодекса РФ. Размер налога зависит от кадастровой стоимости объекта, - ее рамки определены законом, а более конкретные условия устанавливает каждый субъект федерации. Так, для квартир, домов и гаражей предусматривается ставка не более 0,3%. И в Москве за квартиру стоимостью до 10 миллионов рублей налог взимается по ставке 0,1%, от 10 до 20 миллионов - 0,15%, от 20 до 50 миллионов - 0,2%, от 50 до 300 миллионов - 0,3%. От налога освобождены пенсионеры. Кроме того, из площади жилья при расчете налога вычитаются квадратные метры: 20 кв. м для квартир, 10 кв. м для комнат и 50 кв. м для, индивидуальных домов.

Земельные участки облагаются земельным налогом, в Налоговом Кодексе РФ есть специальная 31-я глава, которая так и называется «Земельный налог». Федеральный законодатель установил, что ставка налога не может превышать 0,3% кадастровой стоимости участков, предназначенных для личного подсобного хозяйства, дачного строительства и занятых жильем. В Москве - 0,25% (личное подсобное хозяйство, дачное строительство), 0,1% (жилищный фонд).

Наследство, дарение, рента: все гуманно

На наследство налога нет (ст. 217 НК РФ). На дарение тоже, но только в том случае, если недвижимость вам подарил близкий родственник, в остальных случаях взимается 13% от стоимости подарка (ст. 210 НК РФ). Что касается договора ренты, то ее плательщик за квартиру, полученную таким образом, налогов не платит. А вот рентополучатель платит 13% от тех доходов, которые он получил по договору (ст. 208, 224 НК РФ).

Аренда: есть варианты

Собственник квартиры, которую он сдает в аренду, платит стандартный НДФЛ – 13% (ст. 208 НК РФ). Можно платить налог меньше, но для этого необходимо зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя (ИП), и тогда ставка будет 6% (гл. 26.2 НК РФ). Еще индивидуальный предприниматель может купить патент и вообще не платить НДФЛ. Однако индивидуальные предприниматели платят взносы в Пенсионный фонд и Фонд медицинского страхования. Если сумма дохода за год составляет меньше 300 тысяч рублей, то суммарно взносы составят около 32 тысяч рублей. Если больше, то тогда к этим 32 тысячам надо будет «добавить» еще 1% от дохода. И еще момент: если арендодатель квартиру продает, то ему в любом случае придется заплатить НДФЛ (13%), вне зависимости от срока, в течение которого он владел недвижимостью.

Налоги и недвижимость - тема огромная, помимо всего изложенного, она содержит массу важных деталей, дополнений, исключений. Так что, задумывая сделку с квадратными метрами, обязательно «провентилируйте» историю с налогами.

Рекомендации, как грамотно продать или приобрести квартиру, дом или апартаменты, какие существуют сегменты, классы недвижимости и разновидности сделок – читайте на нашем портале.

Другие предложения мая

Статьи о налогах на недвижимость

Налоги при продаже квартиры: сколько заплатят нерезиденты и хозяева съемного жилья. 5-летний срок владения – кому положены льготы и почему глупо писать в договоре заниженные суммы В вопросе налогообложения при продаже недвижимости существует правило, хорошо известное сегодня не только профессионалам, но и вообще всем заинтересованным лицам. Если квартира находилась в собственности более трех лет, то от налогов освобождается вся вырученная от продажи сумма. Если же меньше трех лет – то 1 млн руб. Никоим образом не споря с этим тезисом (а он в целом, конечно, справедлив), мы решили разобраться с нюансами. Действительность, как это часто бывает, оказалась немного сложнее. Рыночный налог на недвижимость: сколько заплатят владельцы апартаментов и что делать тем, кто платить не может. Миллион рублей – это не шутка! С 2015 года в Москве вводится модернизированный налог на имущество физлиц, по которому апартаменты будут облагаться по повышенным по сравнению с жильем ставкам. Особенно не повезло владельцам апартаментов с торгово-офисным статусом – им придется ежегодно отдавать государству 2% от стоимости свой недвижимости, что на практике может означать сотни тысяч рублей в год. Рыночный налог на недвижимость: для москвичей и жителей Подмосковья. У каждого региона свои законы. Ставки, льготы и вычеты. Почему кадастр никому не нравится? Прошлый год оказался весьма богат на события – и это еще мягко сказано. Тем не менее выбрать из этих событий самое главное оказалось очень легко – по крайней мере, если говорить о рынке real estate. Это новая система налогообложения недвижимости – за перипетиями того, как принимались соответствующие законы, с волнением следила вся страна. Теперь, когда принят не только «головной» ФЗ, но и уточняющие его законодательные акты субъектов РФ (в том числе Москвы и Подмосковья), можно подвести некоторые итоги. Купить квартиру на стадии строительства и быстро продать. Считаем налоги, которые нужно заплатить государству. Кто в выигрыше – физическое лицо или индивидуальный предприниматель? Считается общепринятым, что инвестирование в новостройки – дело очень выгодное. Не оспаривая сам этот тезис, мы задались простым вопросом: а что там с налогами? Известно ведь, что государство не пропускает ни одного мало-мальски прибыльного занятия своих подданных, со всего взимая свою долю. Рыночный налог на недвижимость: сколько заплатят за апартаменты, как рассчитывать вычеты, освободят ли от уплаты работающих пенсионеров. И в конце концов – куда пойдут наши денежки? Совсем недавно президент России подписал закон о рыночном налоге на недвижимость. Мы начинаем его внимательно изучать и задавать вопросы специалистам, дабы они нам прояснили разные детали, которые сразу и не уяснишь. Именно эти вопросы от совершенно реальных людей и составляют бОльшую часть сегодняшней подборки вопросов и ответов. Рыночный налог на недвижимость: президент подписал революционный закон. Сколько денег возьмут с владельцев квартир, дач, участков и гаражей? Считаем вместе с экспертами В нынешнем октябре произошло событие, которое, вероятно, можно считать важнейшим для российского рынка недвижимости за последние несколько лет. Окончательно принят Госдумой, одобрен Советом Федерации и подписан президентом ФЗ №284 – «О внесении изменений в статьи 12 и 85 части первой и часть вторую Налогового кодекса РФ и признании утратившим силу Закона РФ "О налогах на имущество физических лиц"». Налоги на продажу квартиры. Правила меняются? Продавцам единственного жилья могут дать льготы, инвесторов – наказать. Чем это грозит… Минувшей весной общественность была заинтригована сообщениями о том, что финансовые власти страны разрабатывают планы реформирования налоговой системы. В частности, измениться должно и налогообложение сделок с недвижимостью. Обычно наш журнал изучает новации, уже превратившиеся в полновесный закон, а всевозможные проекты не комментирует. Но в данном случае мы решили сделать исключение. Налоговые вопросы при сделках с недвижимостью. Незнание закона не освобождает от ответственности. Просвещайтесь! Чуть менее известно продолжение, придуманное польским писателем Станиславом Ежи Лецем, – «а знание часто освобождает!». В справедливости этой мысли в очередной раз мы убедились, готовя очередной выпуск наших «Налоговых историй». Уж на что, казалось бы, закон должен быть четким и однозначным – а постоянно находятся различные варианты и разночтения. Налоги и недвижимость: новые правила для получения вычетов. Остаток больше не сгорает - можно вернуть себе 260 тысяч рублей с покупки нескольких квартир. Послабления пенсионерам и родителям Возможность сэкономить на налогах (причем не скрываясь от сотрудников ФНС, а на полностью законных основаниях) – это вопрос, живо интересующий всех участников рынка. С 1 января нынешнего года правила, по которым предоставляются налоговые вычеты при приобретении, изменились – не сказать, что очень революционно, но все-таки. Налоги: учимся платить через интернет. Урок для хозяина съемной квартиры. Жизнь заметно упрощается, но сначала придется похлопотать Хорошо известно, что платят налоги далеко не все сдающие квартиры – даже на фоне ужесточения контроля над этой сферой со стороны государства. И знающие люди, например, работающие на этом рынке риелторы, утверждают, что вовсе не все неплательщики являются «идейными противниками» налогов – среди них немало тех, кто в принципе не против поделиться доходами с государством, но опасается сопутствующих сложностей – волокиты, очередей в налоговых инспекциях. Идеальным выходом тут выглядит интернет: все оформляется, не выходя из дома.