Налоги и недвижимость: за всё приходится платить

Но есть и послабления - вычеты и льготы

Собственник квартиры, дома, участка платит налоги и за то, что он владеет имуществом, и за те операции, которые с ним совершает. Это обязанность гражданина, но у налогоплательщика есть еще и льготы, и возможность воспользоваться налоговыми вычетами, то есть вернуть часть своих доходов.

Данная статья является справочно-информационным материалом, вся информация в ней представлена в ознакомительных целях и носит исключительно информационный характер.

Покупка: налогов нет

Покупатель квартиры налогов не платит, наоборот, он имеет право на налоговый вычет. Если вы купили квартиру, то вы можете не платить НДФЛ с 2 млн. руб. и прибавить к своему общему доходу 260 тыс. руб. (ст. 220 НК РФ). Налоговый вычет при покупке квартиры распространяется и на проценты по ипотеке, можно «уберечь» от НДФЛ до 3 млн. рублей.

Если вы задумываетесь о покупке квартиры, то ниже вы найдете важную информацию. Мы подобрали для вас ряд интересных новостроек от проверенных застройщиков.

ЖК «Маяковский» - видовые квартиры, панорамные окна

Москва, Москва, Северный округ, район Войковский, м.Водный стадион
Проектная декларация на рекламируемом сайте
Застройщик: Дорожное ремонтно-строительное управление Северное
ЖК бизнес-класса "Маяковский". 10 квартир со скидкой 5%. 5 минут до м. Водный стадион. Свободная планировка. Ключи после оплаты! от 194 500 руб./м2 Узнать телефон

Купить новостройку на Водном стадионе предлагается в жилом комплексе бизнес-класса «Маяковский» от компании «TEKTA GROUP». ЖК строится на Головинском шоссе. Архитектурный проект разрабатывался в бюро «Speech». Это три 36-этажные сдвоенные башни, объединенные стилобатом, где разместятся магазины, детский сад, центр дополнительного образования, рестораны, кафе. В подземном уровне - паркинг. Фасады вентилируемые, в отделке используются цвета от светло-бежевого до терракотового и темно-красного, предусмотрено панорамное остекление.

В каждом корпусе два подъезда, на каждом этаже - 5-6 квартир, среди них есть видовые. Набор квартир - 1-2-3-5-комнатные с площадями 41-134 кв. м. Стоимость жилья – 217 450 руб. Придомовая территория свободна от машин, здесь разместятся детские и спортивные площадки, открытые автостоянки.

Комплекс расположен рядом с парком «Головинские пруды», до Химкинского водохранилища – чуть больше километра. Пешком можно дойти до метро Водный стадион, автотрассы – Ленинградское шоссе, Головинское шоссе. Подробнее о ЖК Маяковский.

ЖК «Геометрия» - двойной объем, нестандартный фасад

Москва, Москва, Юго-Восточный округ, район Лефортово, м.Авиамоторная
Проектная декларация на рекламируемом сайте
Застройщик: Жилдорипотека
ЖК "Геометрия", м.Площадь Ильича Жилой комплекс бизнес-класса в 5 км от Кремля. Подземный паркинг. Квартиры от 9.15 млн от 9.15 млн Узнать телефон

Компания «Флэт и Ко» возводит жилой комплекс бизнес-класса «Геометрия» на одноименной улице в Лефортово. Это двухсекционный 21-этажный дом с двумя подземными этажами, где размещается паркинг на 231 машиноместо. Проект отличается оригинальным архитектурным решением - стоить отметить оригинальную двуобъемную композицию, рваный ритм остекления. На первом этаже разместятся объекты инфраструктуры.

Для жителей организуют двор с детской и спортивной площадкой, клумбами, цветниками. В комплексе 190 квартир, с функциональными планировками и высокими потолками, 76 - однокомнатных, 76 – двухкомнатных, 38 – трехкомнатных. Площади – 43-137 кв. метров, цена – 212 897 руб. за метр в среднем.

Недалеко находятся торговый центр «Город Лефортово», две школы, сквер. «Геометрия» удобно расположен с точки зрения транспортной доступности, - от жилого комплекса есть выезды на Нижегородскую улицу, шоссе Энтузиастов и Третье Транспортное кольцо. До станции метро Авиамоторная – 10-15 минут пешком. Подробнее о ЖК Геометрия.

ЖК «ONYX DELUXE» - элегантные небоскребы

Москва, Москва, Юго-Западный округ, район Черемушки , м.Калужская
Проектная декларация на рекламируемом сайте
Застройщик: МСМ-Инвест
Уникальный ЖК «ONYX DELUXE» Квартиры бизнес-класса с панорамным видом и отделкой White box! Свой детский сад и парк с фонтанами. Ключи в 2019 г.! Купите сейчас с выгодой до 900 000 руб! Узнать телефон

ONYX DELUXE – проект компании «Ташир» на Херсонской улице в Черемушках, это продолжение расположенного рядом построенного ЖК «Розмарин». У них общая огороженная и охраняемая территория. Жилой комплекс состоит из двух элегантных башен 32 и 26 этажей, соединенных высокой аркой и подземного паркинга. Фасады со вставками из закаленного стекла бежево-коричневых тонов отделываются натуральным камнем. Одну из секций оборудуют панорамными лифтами.

Проектом предусмотрено 540 квартир свободной планировки с отделкой white box. Площади квартир – 43 - 45 (студии), 44 - 46 (однокомнатные), 50 - 84, (двухкомнатные), 86 – 125 (трехкомнатные), 163 кв. метра (четырехкомнатные). Потолки – более 3 м., можно выбрать квартиру с террасой (до 38 кв. м) или лоджией (до 33 кв. м) Средняя стоимость метра 275 268 – 372 421 руб.

Недалеко от комплекса находится Воронцовский парк. От станции метро Калужская можно дойти пешком за 20 минут или доехать на автобусе № 555, троллейбусе № 72. Автомагистрали – Профсоюзная улица, Севастопольский проспект, МКАД. Подробнее о ЖК Onyx Deluxe.

ЖК «Большое Путилково» - маштабный квартал прагматик-класса

Московская область, Красногорский район, г. Красногорск, д. Путилково
Проектная декларация на рекламируемом сайте
Застройщик: Самолет-Путилково
ЖК Большое Путилково Квартиры с отделкой от 2,7 млн руб. Три станции метро «Планерная», «Митино» и «Пятницкое шоссе». Выгода до 643 000 руб. Семейная ипотека 5%. Скидка до 9,9% от 2,7 млн руб. Узнать телефон

Рядом с Красногорском, в 500 м. от МКАД компания «Самолет Девелопмент» возводит квартал «Большое Путилково» с монолитно-кирпичными домами от 9 до 25 этажей с детскими садами, школами, поликлиникой и многоуровневым паркингом. Участок отличается естественным перепадом высот.

Покупатель может выбрать студию 24 кв. м, 1-2-3-комнатную квартиру 30, 42 и 66 кв. м по средней цене 128 726 руб. за метр. Квартиры с отделкой. На первых этажах - места для колясок и велосипедов. У жителей будут просторные дворы без машин, с единой сетью пешеходных маршрутов, беговых и велодорожек, благоустроенная набережная. Недалеко сосновые Алешкинский и Новогорский лесопарки, реки Сходня, Братовка, Муравка, Машкинский ручей и Рождественский пруд. В долине Сходни создается зона для отдыха. В 700 метрах работают ТЦ Окей и Вэйпарк.

Добраться до ЖК можно от метро Планерная маршруткой № 696, от Митино и от Пятницкого шоссе маршруткой № 892. Есть удобный выезд на МКАД, Пятницкое и Ленинградское шоссе. Компания планирует построить магистраль от Путилковского до Пятницкого шоссе. Подробнее о ЖК Большое Путилково.

ЖК «Май город-курорт» - в окружении заповедника

Московская область, Ленинский район, 9 км от МКАД
Проектная декларация на рекламируемом сайте
Застройщик: ЛЕЩ КОНСТРАКШН
Резиденция Май Квартиры с террасами в премиальном квартале в окружении заповедника от 3,7 млн руб. 9 км от МКАД. Экологически чистый Ленинский район. Ипотека от 6%, рассрочка. от 3,7 млн руб. Узнать телефон

Жилой комплекс «Май город-курорт» расположился в 9 км. по Каширскому шоссе, недалеко от Видного. Застройщик – компания Тройка РЭД – возводит монолитно-кирпичные 3-5-этажные дома. В состав жилого комплекса также входят школа с блоком начальных классов, детский сад, медицинский пункт, спортивный комплекс. Зимой организуется каток, трасса для тюбинга и ледовые горки.

В продаже студии и 1-2-комнатные квартиры площадью 28-65 кв. м., средняя стоимость – 96 628 руб. за кв. м. На выбор есть двухъярусные квартиры (потолки до 3,9 м), с отдельным входом, просторной кухней-гостиной, с выходом на террасу, на эксплуатируемую кровлю.

На территории, свободной от машин, организуются детские площадки, зоны отдыха. ЖК окружен ландшафтным парком «Горки Ленинские», рядом река и каскад прудов, эко-лагерь, панда-парк, конноспортивный клуб, веревочный парк, скалодром. Для автомобилистов – въезды и выезды на Каширское шоссе и трассу Дон. От станции метро Домодедово ходят автобусы №№ 466, 505, 877, 879, 899, от Кантемировской № 593. Подробнее о ЖК Май город-курорт.

ЖК «Мой адрес В Сколково» - клубный квартал в долине Сетуни

Московская область, Одинцовский район, п. Заречье
Проектная декларация на рекламируемом сайте
Застройщик: КП УГС
ЖК "мой адрес В Сколково" Монолитные корпуса полностью построены и введены в эксплуатацию. Дома сданы. Выдаем ключи. Ипотека от 8,9% от 176 073 руб./м2 Узнать телефон

Жилой комплекс «Мой адрес В Сколково» — клубный квартал, расположенный на Весенней улице в поселке Заречье (Одинцовский район Подмосковья). ЖК представляет собой ансамбль из 13 шестиэтажных домов, каждый рассчитан не более чем на 20 квартир. Авторы архитектурного проекта - Сергей Чобан, мастерские «Остоженка», «Assmann & Salomon» и «Проект Меганом».

Дома введены в эксплуатацию. Паркинг – подземный, есть и наземная автостоянка. Комплекс располагает собственным фитнес-центром с бассейном. В продаже трех- и четырехкомнатные квартиры с площадями 112-142 и 167-180 кв. метров соответственно. Средняя стоимость квадратного метра в комплексе – 184 143 руб. Территория благоустроена, есть детская площадка

Поблизости - школы и детские сады, жителям доступна инфраструктура Сколково, недалеко - Мещерские пруды и Баковский лесопарк, река Сетунь. От станции метро Славянский бульвар - 30 минут езды автобусом № 818 до остановки Грюнвальд. От МКАД – 700 м. Главные автотрассы – Сколковское шоссе и улица Генерала Дорохова. Подробнее о ЖК Мой адрес В Сколково.

Налог с продажи квартиры: все зависит от срока

Если вы владеете квартирой больше 5 лет, спокойно продавайте – налогов платить не нужно. Еще короче срок владения квартирой, после которого можно продавать, не платя налоги, – 3 года – установлен для граждан, получивших квартиру в результате приватизации, дарения близким родственником или наследования от близкого родственника, а также по договору ренты.

Если вы продаете квартиру раньше этих сроков, то платите обычный налог на доходы физических лиц (НДФЛ) – 13% от стоимости квартиры (ст. 224 НК РФ). Но при этом имеете право на налоговый вычет – в размере 1 миллиона рублей, он вычитается из суммы, полученной от продажи. И уж потом считается налог (ст. 220 НК РФ).

Жилье и земля: владеем и платим

Налогу на имущество физических лиц (в обиходе – «налог на квартиру», «налог на недвижимость») посвящена 32-я глава Налогового Кодекса РФ. Размер налога зависит от кадастровой стоимости объекта, - ее рамки определены законом, а более конкретные условия устанавливает каждый субъект федерации. Так, для квартир, домов и гаражей предусматривается ставка не более 0,3%. И в Москве за квартиру стоимостью до 10 миллионов рублей налог взимается по ставке 0,1%, от 10 до 20 миллионов - 0,15%, от 20 до 50 миллионов - 0,2%, от 50 до 300 миллионов - 0,3%. От налога освобождены пенсионеры. Кроме того, из площади жилья при расчете налога вычитаются квадратные метры: 20 кв. м для квартир, 10 кв. м для комнат и 50 кв. м для, индивидуальных домов.

Земельные участки облагаются земельным налогом, в Налоговом Кодексе РФ есть специальная 31-я глава, которая так и называется «Земельный налог». Федеральный законодатель установил, что ставка налога не может превышать 0,3% кадастровой стоимости участков, предназначенных для личного подсобного хозяйства, дачного строительства и занятых жильем. В Москве - 0,25% (личное подсобное хозяйство, дачное строительство), 0,1% (жилищный фонд).

Наследство, дарение, рента: все гуманно

На наследство налога нет (ст. 217 НК РФ). На дарение тоже, но только в том случае, если недвижимость вам подарил близкий родственник, в остальных случаях взимается 13% от стоимости подарка (ст. 210 НК РФ). Что касается договора ренты, то ее плательщик за квартиру, полученную таким образом, налогов не платит. А вот рентополучатель платит 13% от тех доходов, которые он получил по договору (ст. 208, 224 НК РФ).

Аренда: есть варианты

Собственник квартиры, которую он сдает в аренду, платит стандартный НДФЛ – 13% (ст. 208 НК РФ). Можно платить налог меньше, но для этого необходимо зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя (ИП), и тогда ставка будет 6% (гл. 26.2 НК РФ). Еще индивидуальный предприниматель может купить патент и вообще не платить НДФЛ. Однако индивидуальные предприниматели платят взносы в Пенсионный фонд и Фонд медицинского страхования. Если сумма дохода за год составляет меньше 300 тысяч рублей, то суммарно взносы составят около 32 тысяч рублей. Если больше, то тогда к этим 32 тысячам надо будет «добавить» еще 1% от дохода. И еще момент: если арендодатель квартиру продает, то ему в любом случае придется заплатить НДФЛ (13%), вне зависимости от срока, в течение которого он владел недвижимостью.

Налоги и недвижимость - тема огромная, помимо всего изложенного, она содержит массу важных деталей, дополнений, исключений. Так что, задумывая сделку с квадратными метрами, обязательно «провентилируйте» историю с налогами.

Рекомендации, как грамотно продать или приобрести квартиру, дом или апартаменты, какие существуют сегменты, классы недвижимости и разновидности сделок – читайте на нашем портале.

Другие предложения мая

Статьи о налогах на недвижимость

Налоги при продаже квартиры: сколько заплатят нерезиденты и хозяева съемного жилья. 5-летний срок владения – кому положены льготы и почему глупо писать в договоре заниженные суммы В вопросе налогообложения при продаже недвижимости существует правило, хорошо известное сегодня не только профессионалам, но и вообще всем заинтересованным лицам. Если квартира находилась в собственности более трех лет, то от налогов освобождается вся вырученная от продажи сумма. Если же меньше трех лет – то 1 млн руб. Никоим образом не споря с этим тезисом (а он в целом, конечно, справедлив), мы решили разобраться с нюансами. Действительность, как это часто бывает, оказалась немного сложнее. Рыночный налог на недвижимость: сколько заплатят владельцы апартаментов и что делать тем, кто платить не может. Миллион рублей – это не шутка! С 2015 года в Москве вводится модернизированный налог на имущество физлиц, по которому апартаменты будут облагаться по повышенным по сравнению с жильем ставкам. Особенно не повезло владельцам апартаментов с торгово-офисным статусом – им придется ежегодно отдавать государству 2% от стоимости свой недвижимости, что на практике может означать сотни тысяч рублей в год. Рыночный налог на недвижимость: для москвичей и жителей Подмосковья. У каждого региона свои законы. Ставки, льготы и вычеты. Почему кадастр никому не нравится? Прошлый год оказался весьма богат на события – и это еще мягко сказано. Тем не менее выбрать из этих событий самое главное оказалось очень легко – по крайней мере, если говорить о рынке real estate. Это новая система налогообложения недвижимости – за перипетиями того, как принимались соответствующие законы, с волнением следила вся страна. Теперь, когда принят не только «головной» ФЗ, но и уточняющие его законодательные акты субъектов РФ (в том числе Москвы и Подмосковья), можно подвести некоторые итоги. Купить квартиру на стадии строительства и быстро продать. Считаем налоги, которые нужно заплатить государству. Кто в выигрыше – физическое лицо или индивидуальный предприниматель? Считается общепринятым, что инвестирование в новостройки – дело очень выгодное. Не оспаривая сам этот тезис, мы задались простым вопросом: а что там с налогами? Известно ведь, что государство не пропускает ни одного мало-мальски прибыльного занятия своих подданных, со всего взимая свою долю. Рыночный налог на недвижимость: сколько заплатят за апартаменты, как рассчитывать вычеты, освободят ли от уплаты работающих пенсионеров. И в конце концов – куда пойдут наши денежки? Совсем недавно президент России подписал закон о рыночном налоге на недвижимость. Мы начинаем его внимательно изучать и задавать вопросы специалистам, дабы они нам прояснили разные детали, которые сразу и не уяснишь. Именно эти вопросы от совершенно реальных людей и составляют бОльшую часть сегодняшней подборки вопросов и ответов. Рыночный налог на недвижимость: президент подписал революционный закон. Сколько денег возьмут с владельцев квартир, дач, участков и гаражей? Считаем вместе с экспертами В нынешнем октябре произошло событие, которое, вероятно, можно считать важнейшим для российского рынка недвижимости за последние несколько лет. Окончательно принят Госдумой, одобрен Советом Федерации и подписан президентом ФЗ №284 – «О внесении изменений в статьи 12 и 85 части первой и часть вторую Налогового кодекса РФ и признании утратившим силу Закона РФ "О налогах на имущество физических лиц"». Налоги на продажу квартиры. Правила меняются? Продавцам единственного жилья могут дать льготы, инвесторов – наказать. Чем это грозит… Минувшей весной общественность была заинтригована сообщениями о том, что финансовые власти страны разрабатывают планы реформирования налоговой системы. В частности, измениться должно и налогообложение сделок с недвижимостью. Обычно наш журнал изучает новации, уже превратившиеся в полновесный закон, а всевозможные проекты не комментирует. Но в данном случае мы решили сделать исключение. Налоговые вопросы при сделках с недвижимостью. Незнание закона не освобождает от ответственности. Просвещайтесь! Чуть менее известно продолжение, придуманное польским писателем Станиславом Ежи Лецем, – «а знание часто освобождает!». В справедливости этой мысли в очередной раз мы убедились, готовя очередной выпуск наших «Налоговых историй». Уж на что, казалось бы, закон должен быть четким и однозначным – а постоянно находятся различные варианты и разночтения. Налоги и недвижимость: новые правила для получения вычетов. Остаток больше не сгорает - можно вернуть себе 260 тысяч рублей с покупки нескольких квартир. Послабления пенсионерам и родителям Возможность сэкономить на налогах (причем не скрываясь от сотрудников ФНС, а на полностью законных основаниях) – это вопрос, живо интересующий всех участников рынка. С 1 января нынешнего года правила, по которым предоставляются налоговые вычеты при приобретении, изменились – не сказать, что очень революционно, но все-таки. Налоги: учимся платить через интернет. Урок для хозяина съемной квартиры. Жизнь заметно упрощается, но сначала придется похлопотать Хорошо известно, что платят налоги далеко не все сдающие квартиры – даже на фоне ужесточения контроля над этой сферой со стороны государства. И знающие люди, например, работающие на этом рынке риелторы, утверждают, что вовсе не все неплательщики являются «идейными противниками» налогов – среди них немало тех, кто в принципе не против поделиться доходами с государством, но опасается сопутствующих сложностей – волокиты, очередей в налоговых инспекциях. Идеальным выходом тут выглядит интернет: все оформляется, не выходя из дома.