Налоги и недвижимость: за всё приходится платить

Но есть и послабления - вычеты и льготы

Собственник квартиры, дома, участка платит налоги и за то, что он владеет имуществом, и за те операции, которые с ним совершает. Это обязанность гражданина, но у налогоплательщика есть еще и льготы, и возможность воспользоваться налоговыми вычетами, то есть вернуть часть своих доходов.

Данная статья является справочно-информационным материалом, вся информация в ней представлена в ознакомительных целях и носит исключительно информационный характер.

Покупка: налогов нет

Покупатель квартиры налогов не платит, наоборот, он имеет право на налоговый вычет. Если вы купили квартиру, то вы можете не платить НДФЛ с 2 млн. руб. и прибавить к своему общему доходу 260 тыс. руб. (ст. 220 НК РФ). Налоговый вычет при покупке квартиры распространяется и на проценты по ипотеке, можно «уберечь» от НДФЛ до 3 млн. рублей.

Если вы задумываетесь о покупке квартиры, то ниже вы найдете важную информацию. Мы подобрали для вас ряд интересных новостроек от проверенных застройщиков.

ЖК «iLove» - пять высоток бизнес-класса

Москва, Москва, Северо-Восточный округ, район Останкинский, м.Алексеевская
Проектная декларация на рекламируемом сайте
Застройщик: ПРОМСОЮЗ
ЖК iLove Онлайн-продажи Старт продаж нового корпуса. Ипотека 6%. Панорамные виды на Останкинскую башню и Москву. м. Алексеевская. Бесконтактная сделка. от 9 млн руб. Узнать телефон

На территории советского завода «Калибр», специализировавшегося на изготовлении измерительных инструментов, строится жилой комплекс бизнес-класса «iLove». Новостройка находится в Алексеевском районе, на улице Бочкова. Проектом предусмотрено строительство 5 монолитных корпусов с подземным паркингом. На первых этажах разместятся магазины, кафе, салоны красоты, отделения банков и т.п.

Покупателям предлагается приобрести жилье в монолитном доме 11-35 этажей. Набор квартир – от студий до пентхаусов с площадями от 29,5 до 195 кв. метров и разнообразными планировками, включая евроформат и ситихаусы (с собственным входом). Предусмотрено панорамное остекление, кладовки. Дворовые территории свободны от машин. Средняя стоимость метра в комплексе - 270 521 руб.

В окружающем районе, в пешей доступности от комплекса находятся поликлиника, детский сад, школа, магазины, аптеки, торговые комплексы, стадионы и бизнес центр «Калибр». Остановки общественного транспорта рядом с ЖК, до станции метро Алексеевская – 10 минут пешком, основные автотрассы – Проспект Мира, Ярославское шоссе, ТТК. Подробнее о ЖК ILove.

ЖК «Суббота» - комплекс класса Premium на Белорусской

Москва, Москва, Северный округ, район Беговой, м.Белорусская
Проектная декларация на рекламируемом сайте
Застройщик: Донстрой
Живите возле Тверской Онлайн-продажи Последние 12 готовых квартир на Белорусской. Покупайте онлайн! Самый надежный застройщик Москвы. Ипотека от 0,1%. Узнать телефон

Объект компании ДОНСТРОЙ – жилой комплекс «Суббота» расположился в районе 1-й Тверской-Ямской улицы и Садового кольца. Разработчики проекта выбрали классику в стиле «сталинской архитектуры» с характерным для эпохи декором фасадов, портиками, балюстрадами, колоннадами. Монолитное жилое здание - переменной высоты (6-21 этажей), состоит из 12 секций.

Набор квартир – от однокомнатных до пятикомнатных с площадями от 35 до 173 кв. м. Потолки 3,2-4,5 м., панорамное остекление. Средняя стоимость квадратного метра в комплексе 386 329 – 522 680 руб. Уровень комплекса - класс Premium, это выше чем бизнес.

У жилого комплекса «Суббота» - развитая собственная инфраструктура: детский сад, школа, минимаркет, кафе, магазины, службы быта. Двор просторный и закрытый, предусмотрен двухуровневый подземный паркинг с автомойкой. Рядом - Петровский парк, ипподромом и зоопарк. В 5 минутах ходьбы – станция метро Белорусская. Трассы для автомобилистов - Садовое кольцо, Ленинградский проспект, ТТК. Подробнее о ЖК Суббота.

Апарт-комплекс «SOHO+NOHO» - высотки у Тверской заставы

Москва, Москва, Северный округ, район Беговой, м.Белорусская
Проектная декларация на рекламируемом сайте
Застройщик: Wainbridge
Клубный дом SOHO+NOHO Онлайн-продажи Апартаменты с выгодой до 3,5 млн! Премиальная отделка под ключ. м.Белорусская. Панорамные виды на центр Москвы. Узнать телефон

Клубный дом «SOHO+NOHO» - это комплекс апартаментов бизнес-класса, который компания Wainbridge строит в Бумажном проезде (Беговой район). Апарт-комплекс представляет собой композицию из двух высотных монолитных зданий переменной этажности (15-20), оригинальной ступенчатой формы. Фасады с панорамным остеклением, отделываются светлой керамогранитной плиткой.

Обе башни стоят на одном стилобате, в котором расположатся магазины, предприятия сферы услуг и т.п. Подземный паркинг рассчитан на 192 места. Проектом предусмотрено 338 апартаментов - от студий до пентхаусов, разместившихся на 20-м этаже с площадями от 25 до 255 кв. метров. Стоимость - 244 920 руб. за метр в среднем.

Территория будет благоустроена, появится детская площадка, оборудован спортзал. Стильное лобби с 6-метровым потолком отделывается камнем и деревом. Недалеко Екатерининский и Петровский парки, Миусский сквер. От станций метро Савеловская и Белорусская до «SOHO+NOHO» можно дойти пешком. Автотрассы – Бутырский вал, Ленинградский проспект, Третье Транспортное кольцо. Подробнее о ЖК SOHO+NOHO.

ЖК «Кленовые аллеи» - дома, обращенные к лесу

Новая Москва, Новая Москва, Новомосковский округ, п. Ватутинки, пос. Десёновское, 15 км от МКАД
Проектная декларация на рекламируемом сайте
Застройщик: МИЦ
Кленовые Аллеи Онлайн-продажи 15 км от МКАД. Квартиры площадью 27-72 кв.м. Звоните! от 4,1 млн руб! Узнать телефон

ЖК «Кленовые Аллеи» – масштабный проект ГК МИЦ в Новой Москве, в 17 км от МКАД по Калужскому шоссе (поселение Десеновское у д.Тупиково). На территории 31 га строятся 14 монолитных корпусов, школа, детский сад, паркинг, ТРЦ, стадион, детская, спортивная площадки. Дворы будут свободными от машин, на первых этажах разместятся магазины, аптеки, кафе, бытовые службы.

Максимальная высота секций – 17 этажей, минимальная – 9. Комплекс как бы спускается от Калужского шоссе к лесу – у шоссе высокие секции, у леса – более низкие. В продаже – студии, 1-2-3-комнатные квартиры с площадями 36-80 кв. рациональными планировками, большими кухнями. Есть квартиры с террасами, панорамным остеклением.

Недалеко от «Кленовых аллей» - река Десна, лес, оздоровительный комплекс Управления делами президента РФ «Ватутинки». На автомобиле до жилого комплекса нужно ехать по Калужскому шоссе. От станции метро Теплый Стан ходит автобус № 531, маршрутные такси №№ 521, 531, 887. Ехать нужно до остановки «Новые Ватутинки». От будущей станции метро Десна – пешком. Подробнее о ЖК Кленовые Аллеи.

ЖК «Май город-курорт» - в окружении заповедника

Московская область, Ленинский район, 9 км от МКАД
Проектная декларация на рекламируемом сайте
Застройщик: ЛЕЩ КОНСТРАКШН
«Резиденция Май» от 4,7 млн руб. Комплекс бизнес-класса в окружении заповедника. Квартиры с террасами. Инф-ра. Выгода до 580.000 руб. 9 км от МКАД от 4,7 млн руб. Узнать телефон

Жилой комплекс «Май город-курорт» расположился в 9 км. по Каширскому шоссе, недалеко от Видного. Застройщик – компания Тройка РЭД – возводит монолитно-кирпичные 3-5-этажные дома. В состав жилого комплекса также входят школа с блоком начальных классов, детский сад, медицинский пункт, спортивный комплекс. Зимой организуется каток, трасса для тюбинга и ледовые горки.

В продаже студии и 1-2-комнатные квартиры площадью 28-65 кв. м., средняя стоимость – 108 893 руб. за кв. м. На выбор есть двухъярусные квартиры (потолки до 3,9 м), с отдельным входом, просторной кухней-гостиной, с выходом на террасу, на эксплуатируемую кровлю.

На территории, свободной от машин, организуются детские площадки, зоны отдыха. ЖК окружен ландшафтным парком «Горки Ленинские», рядом река и каскад прудов, эко-лагерь, панда-парк, конноспортивный клуб, веревочный парк, скалодром. Для автомобилистов – въезды и выезды на Каширское шоссе и трассу Дон. От станции метро Домодедово ходят автобусы №№ 466, 505, 877, 879, 899, от Кантемировской № 593. Подробнее о ЖК Май город-курорт.

ЖК «Южное Бунино» - концепция «Все продумано»

Новая Москва, Новая Москва, Новомосковский округ, пос. Сосенское, 10 км от МКАД
Проектная декларация на рекламируемом сайте
Застройщик: МИЦ
ЖК Южное Бунино. Старт продаж! Ипотека 6,1%! Рядом с метро Коммунарка! 35 минут без пробок до Кремля! 2 школы и 3 детских сада! Экологически чистый район! от 3,5 млн руб! Узнать телефон

«Южное Бунино» – масштабный жилой комплекс в Новой Москве (рядом с д. Ямонтово, 6,5 км от МКАД) от ГК МИЦ. Проект предусматривает дома классов «комфорт», комфорт+» и «бизнес», 2 школы, 3 детских сада, многоуровневые паркинги. Первая очередь – 4 монолитно-каркасных дома (12-14 этажей) с вентилируемыми фасадами приятных цветов (песочный, топленое молоко и т.д).

Ассортимент квартир обширен: и «классика» и двухуровневые, и с патио, и с большими окнами. В продаже – студии и 1-2-3-комнатные квартиры 35-89 кв. м. со средней ценой 147 500 руб. за метр. В планировках максимально использована полезная площадь. Предлагаются четыре варианта отделки («предчистовая», «базовая», «комфорт», «бизнес»).

«Южное Бунино» отличает интересный ландшафт с перепадами высот. Во дворах оборудуют детские и спортивные площадки, беговые дорожки, зоны для выгула собак. Дворы закроют от машин. Рядом с ЖК река Сосенка, леса. Есть выезд на Калужское шоссе. От метро Бунинская аллея идет маршрутка № 1189, от Теплого Стана – автобус № 577. Подробнее о ЖК Южное Бунино.

Налог с продажи квартиры: все зависит от срока

Если вы владеете квартирой больше 5 лет, спокойно продавайте – налогов платить не нужно. Еще короче срок владения квартирой, после которого можно продавать, не платя налоги, – 3 года – установлен для граждан, получивших квартиру в результате приватизации, дарения близким родственником или наследования от близкого родственника, а также по договору ренты.

Если вы продаете квартиру раньше этих сроков, то платите обычный налог на доходы физических лиц (НДФЛ) – 13% от стоимости квартиры (ст. 224 НК РФ). Но при этом имеете право на налоговый вычет – в размере 1 миллиона рублей, он вычитается из суммы, полученной от продажи. И уж потом считается налог (ст. 220 НК РФ).

Жилье и земля: владеем и платим

Налогу на имущество физических лиц (в обиходе – «налог на квартиру», «налог на недвижимость») посвящена 32-я глава Налогового Кодекса РФ. Размер налога зависит от кадастровой стоимости объекта, - ее рамки определены законом, а более конкретные условия устанавливает каждый субъект федерации. Так, для квартир, домов и гаражей предусматривается ставка не более 0,3%. И в Москве за квартиру стоимостью до 10 миллионов рублей налог взимается по ставке 0,1%, от 10 до 20 миллионов - 0,15%, от 20 до 50 миллионов - 0,2%, от 50 до 300 миллионов - 0,3%. От налога освобождены пенсионеры. Кроме того, из площади жилья при расчете налога вычитаются квадратные метры: 20 кв. м для квартир, 10 кв. м для комнат и 50 кв. м для, индивидуальных домов.

Земельные участки облагаются земельным налогом, в Налоговом Кодексе РФ есть специальная 31-я глава, которая так и называется «Земельный налог». Федеральный законодатель установил, что ставка налога не может превышать 0,3% кадастровой стоимости участков, предназначенных для личного подсобного хозяйства, дачного строительства и занятых жильем. В Москве - 0,25% (личное подсобное хозяйство, дачное строительство), 0,1% (жилищный фонд).

Наследство, дарение, рента: все гуманно

На наследство налога нет (ст. 217 НК РФ). На дарение тоже, но только в том случае, если недвижимость вам подарил близкий родственник, в остальных случаях взимается 13% от стоимости подарка (ст. 210 НК РФ). Что касается договора ренты, то ее плательщик за квартиру, полученную таким образом, налогов не платит. А вот рентополучатель платит 13% от тех доходов, которые он получил по договору (ст. 208, 224 НК РФ).

Аренда: есть варианты

Собственник квартиры, которую он сдает в аренду, платит стандартный НДФЛ – 13% (ст. 208 НК РФ). Можно платить налог меньше, но для этого необходимо зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя (ИП), и тогда ставка будет 6% (гл. 26.2 НК РФ). Еще индивидуальный предприниматель может купить патент и вообще не платить НДФЛ. Однако индивидуальные предприниматели платят взносы в Пенсионный фонд и Фонд медицинского страхования. Если сумма дохода за год составляет меньше 300 тысяч рублей, то суммарно взносы составят около 32 тысяч рублей. Если больше, то тогда к этим 32 тысячам надо будет «добавить» еще 1% от дохода. И еще момент: если арендодатель квартиру продает, то ему в любом случае придется заплатить НДФЛ (13%), вне зависимости от срока, в течение которого он владел недвижимостью.

Налоги и недвижимость - тема огромная, помимо всего изложенного, она содержит массу важных деталей, дополнений, исключений. Так что, задумывая сделку с квадратными метрами, обязательно «провентилируйте» историю с налогами.

Рекомендации, как грамотно продать или приобрести квартиру, дом или апартаменты, какие существуют сегменты, классы недвижимости и разновидности сделок – читайте на нашем портале.

Другие предложения мая

Статьи о налогах на недвижимость

Налоги при продаже квартиры: сколько заплатят нерезиденты и хозяева съемного жилья. 5-летний срок владения – кому положены льготы и почему глупо писать в договоре заниженные суммы В вопросе налогообложения при продаже недвижимости существует правило, хорошо известное сегодня не только профессионалам, но и вообще всем заинтересованным лицам. Если квартира находилась в собственности более трех лет, то от налогов освобождается вся вырученная от продажи сумма. Если же меньше трех лет – то 1 млн руб. Никоим образом не споря с этим тезисом (а он в целом, конечно, справедлив), мы решили разобраться с нюансами. Действительность, как это часто бывает, оказалась немного сложнее. Рыночный налог на недвижимость: сколько заплатят владельцы апартаментов и что делать тем, кто платить не может. Миллион рублей – это не шутка! С 2015 года в Москве вводится модернизированный налог на имущество физлиц, по которому апартаменты будут облагаться по повышенным по сравнению с жильем ставкам. Особенно не повезло владельцам апартаментов с торгово-офисным статусом – им придется ежегодно отдавать государству 2% от стоимости свой недвижимости, что на практике может означать сотни тысяч рублей в год. Рыночный налог на недвижимость: для москвичей и жителей Подмосковья. У каждого региона свои законы. Ставки, льготы и вычеты. Почему кадастр никому не нравится? Прошлый год оказался весьма богат на события – и это еще мягко сказано. Тем не менее выбрать из этих событий самое главное оказалось очень легко – по крайней мере, если говорить о рынке real estate. Это новая система налогообложения недвижимости – за перипетиями того, как принимались соответствующие законы, с волнением следила вся страна. Теперь, когда принят не только «головной» ФЗ, но и уточняющие его законодательные акты субъектов РФ (в том числе Москвы и Подмосковья), можно подвести некоторые итоги. Купить квартиру на стадии строительства и быстро продать. Считаем налоги, которые нужно заплатить государству. Кто в выигрыше – физическое лицо или индивидуальный предприниматель? Считается общепринятым, что инвестирование в новостройки – дело очень выгодное. Не оспаривая сам этот тезис, мы задались простым вопросом: а что там с налогами? Известно ведь, что государство не пропускает ни одного мало-мальски прибыльного занятия своих подданных, со всего взимая свою долю. Рыночный налог на недвижимость: сколько заплатят за апартаменты, как рассчитывать вычеты, освободят ли от уплаты работающих пенсионеров. И в конце концов – куда пойдут наши денежки? Совсем недавно президент России подписал закон о рыночном налоге на недвижимость. Мы начинаем его внимательно изучать и задавать вопросы специалистам, дабы они нам прояснили разные детали, которые сразу и не уяснишь. Именно эти вопросы от совершенно реальных людей и составляют бОльшую часть сегодняшней подборки вопросов и ответов. Рыночный налог на недвижимость: президент подписал революционный закон. Сколько денег возьмут с владельцев квартир, дач, участков и гаражей? Считаем вместе с экспертами В нынешнем октябре произошло событие, которое, вероятно, можно считать важнейшим для российского рынка недвижимости за последние несколько лет. Окончательно принят Госдумой, одобрен Советом Федерации и подписан президентом ФЗ №284 – «О внесении изменений в статьи 12 и 85 части первой и часть вторую Налогового кодекса РФ и признании утратившим силу Закона РФ "О налогах на имущество физических лиц"». Налоги на продажу квартиры. Правила меняются? Продавцам единственного жилья могут дать льготы, инвесторов – наказать. Чем это грозит… Минувшей весной общественность была заинтригована сообщениями о том, что финансовые власти страны разрабатывают планы реформирования налоговой системы. В частности, измениться должно и налогообложение сделок с недвижимостью. Обычно наш журнал изучает новации, уже превратившиеся в полновесный закон, а всевозможные проекты не комментирует. Но в данном случае мы решили сделать исключение. Налоговые вопросы при сделках с недвижимостью. Незнание закона не освобождает от ответственности. Просвещайтесь! Чуть менее известно продолжение, придуманное польским писателем Станиславом Ежи Лецем, – «а знание часто освобождает!». В справедливости этой мысли в очередной раз мы убедились, готовя очередной выпуск наших «Налоговых историй». Уж на что, казалось бы, закон должен быть четким и однозначным – а постоянно находятся различные варианты и разночтения. Налоги и недвижимость: новые правила для получения вычетов. Остаток больше не сгорает - можно вернуть себе 260 тысяч рублей с покупки нескольких квартир. Послабления пенсионерам и родителям Возможность сэкономить на налогах (причем не скрываясь от сотрудников ФНС, а на полностью законных основаниях) – это вопрос, живо интересующий всех участников рынка. С 1 января нынешнего года правила, по которым предоставляются налоговые вычеты при приобретении, изменились – не сказать, что очень революционно, но все-таки. Налоги: учимся платить через интернет. Урок для хозяина съемной квартиры. Жизнь заметно упрощается, но сначала придется похлопотать Хорошо известно, что платят налоги далеко не все сдающие квартиры – даже на фоне ужесточения контроля над этой сферой со стороны государства. И знающие люди, например, работающие на этом рынке риелторы, утверждают, что вовсе не все неплательщики являются «идейными противниками» налогов – среди них немало тех, кто в принципе не против поделиться доходами с государством, но опасается сопутствующих сложностей – волокиты, очередей в налоговых инспекциях. Идеальным выходом тут выглядит интернет: все оформляется, не выходя из дома.